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中國保險:保險公司關聯交易征求意見稿發布,擬限定對關聯方投資額

發表日期:2018-05-03 17:04    來源:路透社    關注指數:

路透北京5月3日 - 中國銀行保險監督管理委員會周四發布《保險公司關聯交易管理辦法》(征求意見稿),以進一步加強關聯交易監管,防范不正當利益輸送的風險。其中擬要求保險公司對全部關聯方的投資余額,合計不得超過保險公司上一年度末總資產的30%與上一年度末凈資產額二者中較高者。

銀保監會官網刊登的意見稿并顯示,保險公司投資未上市權益類資產、不動產類資產、其他金融資產和境外投資的賬面余額中,對關聯方的投資金額不得超過上述各類資產投資限額的50%;保險公司對單一關聯方的全部投資余額,合計不得超過保險公司上一年度末總資產的15%。

“保險公司應當動態監測關聯交易的各項金額及比例,建立預警和管控機制,及時調整經營行為以符合本辦法的有關規定。”銀保會稱。

意見稿強調,保險公司應主動監測保險資金的流向,及時掌握基礎資產狀況,穿透識別審查關聯交易,對重大關聯交易等三類交易須逐筆報告,報告內容應包括關聯交易的具體情況,如穿透的交易架構圖、交易目的、交易條件或對價、定價政策等。

其中,對于投資信托計劃、債權或不動產投資計劃、資產管理計劃、股權投資基金、資產支持計劃等金融產品的,應當說明投資標的以及基礎資產的類別、規模和比例;向關聯方購買或出售資產、股權或其他權益的,應說明最初的購買成本。

與關聯方共同投資的,應說明被投企業名稱、業務模式、盈利預測、主要資產情況及保險公司與關聯方間關于投資收益分配和損失分擔的方案等。

意見稿并指出,保險公司受托管理的企業年金、養老保障基金等保險資金以外的第三方資金可以不適用穿透管理的原則,但應當建立完善的資金管理制度,避免不當利益輸送。

在內控管理方面,意見稿稱,保險公司應當設立關聯交易控制委員會,負責關聯方識別維護,關聯交易管理、審查、批準和風險控制。關聯交易控制委員會成員不得少于五人,并應當包括合規負責人等管理層有關人員。

保險公司董事、監事和高級管理人員應當自任職之日起15個工作日內,按本辦法有關規定,向保險公司報告其關聯方情況。自然人、法人或其他組織應當在持有或控制保險公司5%以上股份之日起15個工作日內,按本辦法有關規定,向保險公司報告其關聯方情況。(完)

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